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名家論壇》盧燕俐/兔年台股基金獲利三心法
NOWnews
發布於 15 天前

[NOWnews今日新聞]「2022年台股基金全軍覆沒,沒有一檔正報酬!」「現在存股不如存債,買債券基金正是時候!」看到媒體斗大的標題,不少台股基金的愛好者,難免心生動搖,甚至決定停扣再轉換標的。我倒是認為,台股基金仍具長期投資價值,只是今年行情詭譎,想拉高獲利,得靈活布局與操作。

先檢視近年台股基金的成績單,就能理解投資人的焦慮。據統計,所有台股基金2022年平均下跌29.62%,不但終止連續三年大漲的好光景,更創下2008年金融海嘯之後,績效最差的一年。

尤其績效排名前十強,大多不是讀者耳熟能詳、規模百億元以上的「旗艦型基金」,而是集中在高股息基金,以及傳產持股較高的一般股票型基金,「這些去年大跌3成的旗艦型基金,到底能否繼續扣款下去?」成了許多人關心的焦點。

我的看法是,現有7檔規模百億以上的台股基金,包括:統一黑馬、野村優質、安聯台灣科技、元大台股高股息優質龍頭、安聯台灣智慧、安聯台灣大壩與復華中小,多檔去年績效遭逆風,主要就是因為重壓半導體產業,或基金屬性為中小型,美國升息縮表原就不利中小股,因此,去年跌幅還比大盤指數稍重。

不過,隨著中國解封帶動經濟成長、台股目前本益比只有10倍,加上美國升息已進入末端,電子業庫存問題上半年應能有效解決,台股的長期投資價值已浮現,雖有不少專家預測,「台股一萬一才是真正低點!」我倒是沒有那麼悲觀。

不管台股十年線一萬一才是底部,還是五年線一萬三就有支撐,投資機構的共識是,下半年景氣優於上半年,那麼,單筆加碼時機會落在上半年,至於是第一季還是第二季,不妨隨時觀察美國CPI變化,以及外資最新回補力道,約能大致掌握,並時刻動態調整。

另外,建議投資人,今年操作台股基金,想要有超額利潤,應不脫以下三個方向。

1.無須再執著高股息基金。去年聯準會暴力升息,許多資金湧入高息股,高股息基金也相對抗跌,但今年進入升息末端,跌深與基期低的科技股,相對有上漲空間,風險承受度較高的投資人,不妨多配置一些以科技股為重的基金。

2.台積電占比高的基金,報酬值得期待。儘管有幾位外資分析師對台積電今年看法保守,但別忘了,車用商機龐大,台積電明年成長性仍受肯定,外資一旦確認要回補台股,首選仍是台積電。投資人多做功課,多評比各家基金月報,台積電占比高的基金,也可多配置一些。

3.波動大的中小型基金,定期定額才能提高勝率。有粉絲跟我抱怨,「高點進場買某知名中小基金,一年居然賠3成,太不可思議!」但如果改採定期定額,虧損幅度會縮小至-13%,中小基金原本波動幅度就大,理財新鮮人不容易駕馭,採定期定額策略,才能有效對抗股災,等台股重回多頭,績效仍有機會補漲跟上。

結論是,兔年行情不會像虎年一樣,從年初一路往下跌,也許有國際因素干擾,但依舊充滿了各種獲利機會!

●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問

●本文為作者評論意見,不代表《NOWnews今日新聞》立場

●《今日廣場》歡迎來稿或參與討論,請附真實姓名及聯絡電話,文章歡迎寄至:opinion@nownews.com

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