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人壽前3季股債大賺620億 富邦金仍有逾1100億元可發股利
NOWnews
發布於 14 天前

富邦金控今(25)日舉行線上法說會,公布營運獲利狀況,其中核心子公司富邦人壽今(2022)年前3季維持良好投資績效,光是股債就大賺620億元,目前手握現金還有2318億元左右,隨著股市跌投資價值浮現,也有助於投資布建。不過,由於今年前3季富邦金獲利衰退36%,法人關注明年股利發不發?對此,富邦金總經理韓蔚廷表示,仍希望維持穩定股利政策,扣掉特別盈餘公積,還有超過1100億元的未分配盈餘可作為股利分派。

富邦金今年前9月稅後淨利為837.14億元,每股稅後盈餘(EPS)6.51元,稅後淨利、每股盈餘仍雙雙為金控業之冠,穩居獲利龍頭,其中旗下子公司富邦人壽前3季獲利、淨值居壽險業第一;台北富邦銀行稅後淨利及淨收益均創歷年新高。截至2022年9月底,富邦金資產年成長5.6%,總資產逾10.7兆,淨值為5,521億元,普通股每股淨值36.80元。資產報酬率與股東權益報酬率仍維持相當良好水準,資產報酬率(ROA)為1.07%,股東權益報酬率(ROE)達14.87%。

此外,富邦金也已公布累計今年前10月合併稅後淨利783.02億元,EPS為6.07元,續居金控業前10月累計稅後淨利、每股盈餘獲利王。同時,富邦金11月11日也正式合併日盛金,截至9月底,富邦金控客戶數達1352萬人,包含日盛金(不重複)80萬戶,合計客戶數佔台灣總人口約58%,預計明年上半年將陸續完成富邦證券及日盛證券、台北富邦銀行及日盛銀行等公司的整併,進一步發揮合併綜效,擴大整體規模經濟與效益,提供雙方客戶更優質多元的產品與服務。

在投資表現上,富邦人壽今年前3季股票實現資本利得593億元,雖然比去年減少130億元,還是創下歷年次高,債券實現資本利得27.44億元,也比去年同期少287億元,但整體來說,在股債合計仍大賺620億元,無論在股市還是債市的資本利得都在整體已公布壽險業中排第一。

富邦金指出,在市場大幅震盪下,富邦人壽仍維持良好投資績效,持續觀察市場變化狀況,動態調整資產配置,且外匯部位管理得宜,投資報酬率達5.55%,其中台股投報率高達 18.17%,國外股票亦有 12.18%,國外債投資報酬率 4%,國內債投報率 1.69%。此外,受惠於利率走升、美元走強及台股配息率增加,避險前後之經常性收益率較去年同期提升,整體負債成本持續改善,與投資報酬率相比持續維持正利差,避險後經常性收益率與損益兩平點之正利差較去年同期擴大。受資本市場波動影響,富邦人壽2022年9月底淨值2433億元,淨值比仍維持約5%,RBC逾300%。

展望明年投資策略,富邦人壽投資主管說,今年在股債市場大幅波動下,因此有相當程度的減碼,尤其是股票部位,因此目前手握現金高達2318億元,看好明年上市櫃公司庫存去化有機會告一段落,轉為正常化,股票投資價值已浮現,對股市持審慎樂觀態度,會視市況擇機加碼。

富邦金總經理韓蔚廷也表示,全球央行利率雖然普遍調高,但日本、中國大陸未採取緊縮策略,而歐美國家貨幣的緊縮也趨向和緩,今年已升息這麼多,對景氣衝擊需要觀察,但預期明年金融市場波動應該不會像今年這麼大,尤其今年股市跌這麼多,相對便宜,因此對明年市場審慎樂觀。至於富邦人壽是否會探取金融資產重分類,他說,目前主要同業都有做,富邦人壽則還在評估中,要等董事會最後通過才算數,但也不排除做小部分資產重分類的可能性。 

在富邦產險部分,受防疫保單影響,今年前9月稅後淨損170.86億元,若排除防疫保單影響,前9月稅後淨利為43.5億元,核保利潤成長22.2%。前9月防疫險之直接損失近490億元,自留損失約302億元,但富邦產險前9月簽單保費收入成長6.7%,達423億元,簽單保費市佔率達25.2%,連續41年位居市場第一,且投資績效良好,前9月投資報酬率為6.46%,未來將持續強化商品及營運面之風險控管,透過數位化轉型,提升營運效率。不過,韓蔚廷表示,目前產險沒有增資必要,反倒看情況會增加融資因應理賠流動性需求。

至於明年股利政策部分,韓蔚廷說,富邦金會維持穩定的股利政策,也了解股東期望,會依業務發展等需要作平衡建議,只是實際股利仍要待明年董事會決議後才能確定,而截至今年9月底,未分配盈餘3900億元,就算扣掉特別盈餘公積2740億元,還有逾1100億元的盈餘可作為股利分配,包括特別股股東也可從未分配盈餘獲得特別股息的分派。

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