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巷仔內/FTX資不抵債失控破產!2022年幣圈風暴怎麼了?
NOWnews
發布於 13 天前

加密貨幣交易平台FTX宣布倒閉破產,作為全球第二大加密貨幣交易所,FTX市值高達320億美元,其倒閉不僅上百億美元價值一夕之間蒸發,還連帶影響到幾十萬人的資產嚴重損失,外界認為幣圈正在經歷引發2008年金融海嘯的雷曼事件時刻,而還未發展成熟的加密貨幣產業經此一劫後,很多人都在問「未來虛擬貨幣還有救嗎?」。

2022年可說是加密貨幣的寒冬,自今年5月起,全球第三大穩定幣的TerraUSD(UST),及其姊妹貨幣Luna價格崩盤後,投資人將近百億的資產血本無歸,隨著市場大受衝擊,加密產業一連串公司也面臨倒閉危機,包含Celsius、Voyager Digital、三箭資本(3AC)等加密公司全出現資產大幅外流,無力償債的情況,其中Celsius曾向客戶保證,有充足的資金儲備,但卻在今年6月凍結用戶提款、兌幣和轉帳,7月便向紐約法庭申請破產保護,資產負債表有12億美元的資金漏洞;三箭資本(3AC)同樣在今年7月聲請破產,原因同樣來自今年4月以來比特幣、以太幣領跌,5月UST又崩跌導致加密貨幣進入熊市,3AC資產跟著加密市場蒸發,最後無力償債。

▲加密貨幣交易所FTX創辦人、前執行長Sam Bankman-Fried(圖/美聯社/達志影像)
▲加密貨幣交易所FTX創辦人、前執行長Sam Bankman-Fried(圖/美聯社/達志影像)

創立於2019年的FTX也面臨類似情況,起初是加密貨幣媒體《CoinDesk》獨家披露了FTX創辦人「薯條哥」Sam Bankman-Fried(SBF)旗下另一間公司Alameda Research的財務狀況,外界才發現Alameda Research絕大多數資產都是一款名為「FTT」的加密貨幣,而「FTT」就是FTX自己打造的,這也導致投資人擔心存放在交易所的資產遭挪用、擔心FTX財務不健康,直到FTX的競爭對手幣安(Binance)創辦人趙長鵬宣布要把手上價值21億美元的FTT全部出清,導致市場拋售FTT打算換回美金,FTX平台還不出數十億美金,只好先暫時停止提款,但無法挽回頹勢最後宣告破產。

FTX破產一事震動幣圈,被形容為「幣圈雷曼兄弟」,雖然FTX與幣安都是全球最大的交易所,兩者為相互競爭的關係,但人稱CZ的趙長鵬表示原本有意出手相救,擬展開收購計劃,但可能擔心遭控壟斷、檢驗後發現財務狀況等問題下,趙長鵬宣布「我們決定放棄對FTX.com的潛在收購」,接著FTX就宣布宣布在美國啟動破產保護程序,有著「幣圈巴菲特」美稱的SBF也在美國申請「第11章破產保護」並宣布辭職,坦承自己「搞砸了」,彭博新聞估計他因此損失了150億美元的資產,FTX則由曾經處理過安隆風暴的John J Ray III接替總裁一職。

▲加密貨幣FTX。(圖/美聯社/達志影像)
▲加密貨幣FTX。(圖/美聯社/達志影像)

如同今年幣圈風暴推骨牌似的集體崩盤,幣安放棄收購消息釋出後,加密貨幣市場集體跳水,比特幣(BTC)跌破16000美元大關,以太坊(ETH)則摔至1100美元,FTX自家發行的代幣FTT一周內也狂跌90%,受此影響加密貨幣貸款商「BlockFi」也傳出將聲請破產消息,BlockFi日前也按照過去這幾間倒閉的公司動作,先是暫停該平台活動,包含暫停提款服務,並要求客戶暫時別將資金存入,BlockFi近日則稱暫停活動的理由是「FTX流動性危機帶來的不確定性,導致公司無法照常營運」。

花旗分析師亞伯(Joseph Ayoub)指出,加密貨幣生態系統本身雖然面臨廣泛蔓延的風險,但市場規模只有8300億美元左右,相較之下美股規模高達43兆美元,擴散至金融市場的機率較小。幣圈寒冬持續,面臨做空指控的趙長鵬則反駁指出目前幣安仍持有FTT,但預期未來會看到FTX事件的連鎖效應,他認為加密貨幣行業或將面臨更多監管審查,同時也表示「說實話,這可能是一件好事。」

▲全球最大加密貨幣交易所幣安創辦人趙長鵬(圖/美聯社/達志影像)
▲全球最大加密貨幣交易所幣安創辦人趙長鵬(圖/美聯社/達志影像)

加密貨幣行業長期以來一直被認為是不可靠、高風險的投資。FTX的破產讓市場震驚,其他貨幣包括Bitcoin也不能倖免連日下挫,美國財政部長葉倫在接受《彭博社》訪問時就提到,FTX崩潰風波加強了她對數位資產市場需要謹慎監管的看法,她形容這波骨牌效應「顯示了整個產業的弱點」,不過她也同意加密貨幣目前未對更廣泛金融系統構成威脅。

比特幣已經有超過十年歷史,但整個加密貨幣產業至今仍未成熟,FTX在廣告中將虛擬貨幣比擬為輪子和電力,都在發明之初被當代人視為愚蠢的主意,但時間證明它們都是「人類歷史上偉大的發明」,但不少學者如諾貝爾經濟學獎得主克魯曼(Paul Krugman)則批評虛擬貨幣就是一場龐式騙局,痛批比特幣、加密貨幣支持者為「貨幣蟑螂」,並多次執筆疾呼加密貨幣可能成為新的次貸危機。

▲加密貨幣交易日趨熱絡,但若不熟悉卻貿然進場,可能會損失慘重。(圖/美聯社/達志影像)
▲加密貨幣交易日趨熱絡,但若不熟悉卻貿然進場,可能會損失慘重。(圖/美聯社/達志影像)

幣安執行長趙長鵬在FTX事件後也分享了兩大教訓,包含:教訓一,永遠不要使用你發的代幣(token)做為抵押品;教訓二:如果你在經營加密貨幣業務,千萬不要借款,不要「有效地」使用資本,必須擁有大量儲備。

從長遠角度來看,若幣安真的吃下FTX後,可能將擁有接近75%的加密貨幣交易市場,近來對加密貨幣領域展開監管的美國政府絕不會坐視不管,若從正面角度來看,這次FTX倒閉風暴過後,政府的監管升級、投資人的標準提高,對於整體產業來說未必只有負面影響;「未來虛擬貨幣還有救嗎?」,政府若管多了,有虛擬貨幣違背去中心化的初衷、扼殺產業創新的可能;若管的少,投資人血本無歸又只能找政府救濟,這個問題或許得從幣圈自行解決,若想要吸引投資人交易,交易所勢必要有儲備、能償債,不再發生資不抵債的困境,整體產業若發展不出明確的規範,恐怕將看不見明朗的未來。

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